Как обманывают с криптовалютами?

Обман с криптовалютами – одна из самых распространенных схем мошенничества в цифровом мире. Вот несколько популярных схем и методов, которые используют мошенники:

1. Фальшивые инвестиционные платформы и приложения
   Мошенники создают сайты или мобильные приложения, которые маскируются под реальной платформой для торговли криптовалютами. Человек регистрируется, вкладывает средства, видит «рост» своих активов, но не может вывести деньги – все транзакции блокируются.
2. Фишинговые методы
   часто приводят к приходу письма или сообщения в мессенджер, ожидающий от знакомой криптобиржи или кошелька. В письме обычно содержится ссылка на сайт, который выглядит как оригинальный. На самом деле это дополнительный сайт, созданный для кражи данных пользователя. Как только данные вводятся, мошенники получают доступ к реальным счетам.
3. Схемы Понци и «памп и демп»
   В схеме Понци-мошенники обещают большую прибыль от вложений и вовлекают людей в размещение своих средств, открывая ранним инвесторам за счет новых вкладчиков.
   В группах организаторов «памп и дамп» ставятся условия «раскручивать» дешевую криптовалюту, закупая ее, чтобы поднять цену, после чего резко продать, обрушивая стоимость и вовлекая поздних участников в убыток.
4. Фальшивые ICO и токены
   ICO (первичное предложение монет) – это способ собрать средства для запуска новых криптовалют. Иногда мошенники создают фиктивные ICO, обещая высокий потенциал роста. Они выпускают токены, которые не имеют никакой ценности, привлекают инвестиции, а затем исчезают с значимостью.
5. Клоны известных крипто-кошельков
   Мошенники создают дополнительные приложения для популярных крипто-кошельков. Эти приложения выглядят идентично настоящим, но отправляют данные мошенникам, которые получают доступ к кошельку и выводят средства.
6. Кибербезопасность и взломы
   Мошенники используют кибератаки, чтобы взламывать биржи и кошельки, выводя различные средства пользователей. Из-за уязвимости платформы или невнимательности пользователей пользователи могут красть значительные суммы криптовалют.
7. Ложные призы и акции в соцсетях
   В социальных сетях иногда можно увидеть объявления о «розыгрышах» и «акциях», где нужно «перевести сумму, чтобы удвоить» вложение. Это просто обман, в котором жертва переводит средства, но ничего не получает.

 схемы с токенами и методы обмана на криптобиржах:

1. «Rug Pull» или «Сброс ковра».

В этой схеме мошенники создают новый токен, который активно рекламируют в соцсетях, часто привлекают блогеров и инфлюенсеров для создания шумихи. Обеспечивая быстрый рост и уникальные технологии, они заманивают пользователей, инвестирующих в токены. После того, как цена токена поднимается благодаря массовым покупкам, создатели выводят свои активы, обрушивая курс, или останавливая токены, которые приобретают всю стоимость.

2. Мошенничество с фиктивными листингами на биржах

В этой схеме мошенники обещают пользователям, что вскоре токен станет «списком» на популярной бирже, что приведет к скачку цен. Людей подталкивают к покупке жетонов на старте, обещая рост. Однако листинга не происходит, и создатели исчезают с существом.

3. Схемы со «стейкингом» и «фармингом»

Мошенники могут предлагать пользователям «стейкинг» (вложение токенов для получения валют) или «фарминг» (доход от предоставления ликвидности). Жертвам обещает высокую доходность, но как только они вложат средства в программу, токены блокируются или платформа исчезает, оставляя пользователей без средств.

4. Манипуляции объемами торговли и ценами.

На некоторых небольших и непрозрачных биржах, где контроль менее строгий, мошенники манипулируют объемами торгов и ценами. Они искусственно увеличивают объемы или завышают цены на текущий момент, создавая иллюзию его популярности. Когда инвесторы стимулируют рост активности, они начинают покупать, в результате чего цену можно разогнать до необходимого уровня. Затем мошенники «сливают» токены и исчезают с прибылью.

5. «Слив» API данных и обман с аккаунтами.

Мошенники могут атаковать API криптобирж, чтобы получить доступ к учетным записям пользователей. Если пользователи не установили ограничения на операции через API, их счета могут быть использованы для манипуляций с ценой, вывода активов, торговли на марже и других схем, о сохранении владельца долгами и потерями.

6. Фальшивые Airdrop и «сообщества трейдеров»

Под видом «аирдропов» (бесплатной раздачи токенов) злоумышленники собирают личные данные пользователей, включая ключи к их кошелькам. Также они создают фальшивые «комьюнити», где новички платят за членство, чтобы получить ожидаемые эксклюзивные советы по инвестированию, но на самом деле становятся объектами для дальнейшего обмана.

7. Манипуляции с ликвидностью

Биржи могут искусственно создавать или скрывать ликвидность токенов, чтобы ввести трейдеров в заблуждение о возможности покупки или продажи токенов по реальной цене. Некоторые платформы специально блокируют возможность вывода средств, о включении пользователей в замкнутую систему с резервирующими активами.

Как защититься?

• Проверяйте проекты и команды – изучайте, кто стоит за проектом, есть ли у них прозрачная репутация.
• Избегайте обещаний высокой прибыли – высоких доходов без риска – это красный флаг.
• Пользуйтесь надежными биржами – платформой с лицензиями и долгой, как правило, всего меньше шагов манипуляций.
• Установите лимиты и активируйте холодные кошельки – чтобы снизить риск кражи, не держите все активы на бирже и ограничьте API-доступ.
• Проверяйте отзывы и сообщества – если проект поддельный, вероятно, уже есть отзывы от пострадавших.

Эти меры позволяют снизить риск, но криптовалютные инвестиции всегда остаются высокорискованными из-за волатильности рынка и недостаточного регулирования.